Kompletní péče o vaše finance na jednom místě

Penzijní audit

Víte, jaký důchod můžete skutečně očekávat? Penzijní audit vám ukáže, jak na tom dnes jste, co můžete od státu očekávat a co můžete ještě ovlivnit. Nejde jen o orientační výpočet — na vaši situaci se díváme komplexně a pracujeme s údaji, které mají na budoucí důchod skutečný vliv. Právě penzijním auditem naše spolupráce zpravidla začíná.

• Kontrola evidence ČSSZ — prověříme evidované i případné neevidované doby pojištění
• Kontrola důležitých období — zaměstnání, podnikání, studium, vojenská služba, péče o děti a další
• Odhad budoucího starobního důchodu — s jakým příjmem můžete v penzi počítat
• Varianty odchodu do důchodu — řádný důchod, předčasný důchod i předdůchod
• Invalidní a pozůstalostní důchody — příjmová rizika ještě před důchodovým věkem
• Vaše vlastní příprava — zda úspory, investice a penzijní produkty odpovídají tomu, jak chcete žít

Výstupem není jen číslo, ale jasný přehled vaší situace a konkrétní plán, co změnit, abyste nebyli odkázáni jen na státní důchod. Penzijní audit není o tom, co vám prodat — je o tom zjistit, jestli vaše cesta k důchodu dává smysl. Protože největším rizikem není nízký důchod. Největším rizikem je být jím překvapen.

Hypotéky a financování bydlení

Vlastní bydlení je pro většinu z nás největší finanční rozhodnutí v životě. Provedeme vás celým procesem — od první úvahy až po čerpání úvěru — a vyjednáme za vás podmínky, na které byste jako jednotlivec často nedosáhli.

• Srovnání nabídek bank a stavebních spořitelen napříč trhem
• Nová hypotéka, refinancování i konsolidace stávajících úvěrů
• Pomoc s kompletní dokumentací, odhadem a komunikací s bankou
• Nastavení splátek a fixace tak, aby seděly vašemu rozpočtu

Vyzkoušejte hypoteční kalkulačku →

Zajištění příjmu, rodiny a majetku

Pojištění nemá být sbírka smluv, ale promyšlená ochrana toho, co je pro vás skutečně důležité. Nastavíme krytí podle reálných rizik vašeho života — a pravidelně ho revidujeme, aby drželo krok se změnami.

• Ochrana příjmu při nemoci, úrazu nebo invaliditě
• Životní pojištění pro rodiny s dětmi a živitele rodin
• Pojištění majetku, odpovědnosti a podnikání
• Revize stávajících smluv — co funguje, co chybí a za co platíte zbytečně

Investice a budování majetku

Peníze na účtu ztrácejí hodnotu. Pomůžeme vám sestavit investiční strategii, která odpovídá vašim cílům, horizontu a vztahu k riziku — a hlavně jí budete rozumět. Žádné honění módních trendů, ale dlouhodobý a disciplinovaný přístup.

• Pravidelné investování už od nižších částek
• Zhodnocení jednorázových prostředků a rezerv
• Investiční strategie pro konkrétní cíle — bydlení, studia dětí, renta
• Průběžné vyhodnocování a úpravy portfolia

Renta a příprava na důchod

Státní důchod životní úroveň neudrží — rozdíl si musí každý z nás vybudovat sám. Dobrá zpráva: čím dřív začnete, tím menší částka stačí. Spočítáme, kolik potřebujete odkládat, a nastavíme plán, který zvládnete dlouhodobě udržet.

• Výpočet potřebné renty a měsíční úložky
• Doplňkové penzijní spoření a dlouhodobý investiční produkt (DIP)
• Využití příspěvků zaměstnavatele a daňových výhod
• Strategie čerpání majetku v rentě

Vyzkoušejte kalkulačku důchodu →

Rodinné a firemní finance

Přehled je základ každého dobrého rozhodnutí. Uspořádáme vaše rodinné či podnikatelské finance do srozumitelného systému — rezervy, cíle, tok peněz — abyste přesně věděli, na čem jste a kam směřujete.

• Finanční plán rodiny na míru
• Nastavení rezerv: pohotovostní, střednědobé i dlouhodobé
• Finance pro podnikatele a OSVČ — oddělení firemního a osobního
• Pravidelné roční revize celého plánu

Reality — ve spolupráci s Assetio Home

Bydlení, majetek a finance se přirozeně potkávají. Proto jsme se propojili s realitní kanceláří Assetio Home — moderní realitní značkou skupiny Assetio. Prodej, koupi i ocenění nemovitosti tak můžete řešit v jednom týmu společně s financováním a celkovým finančním plánem.

• Prodej a koupě nemovitostí s profesionálním zázemím
• Ocenění nemovitosti a poradenství při rozhodování
• Přímá návaznost na financování a hypotéku

Navštivte assetiohome.cz →

Saroli Sport

Sportovní kariéra je krátká a nejistá — o to důležitější je myslet na budoucnost s předstihem. Saroli Sport propojuje sportovní prostředí s finančním vzděláváním a pomáhá sportovcům, mladým talentům i jejich rodinám budovat dlouhodobou jistotu.

• Finanční plánování pro aktivní sportovce a jejich rodiny
• Práce s mladými talenty a jejich rodiči
• Přednášky a workshopy pro kluby a sportovní organizace
• Příprava na kariéru po sportu

Navštivte sarolisport.cz →

Finanční vzdělávání

Věříme, že nejlepší klient je vzdělaný klient. Kromě individuálních konzultací pořádáme přednášky a workshopy o osobních financích — pro firmy, školy i sportovní kluby.

• Workshopy osobních financí na míru
• Přednášky pro zaměstnance firem
• Finanční gramotnost pro mladé sportovce a studenty